tận dụng sự nhẹ dạ cả tin của người dân, những kẻ lỗi lầm đã đánh vào niềm tin bỏ công ra mức lợi nhuận với lãi vay cao để áp dụng các cú lừa kinh điển, khiến các nạn nhân rơi vào tình thế cơ cực. Tới gặp nạn nhân với vỏ bọc có nhà lầu, ô tô và một can hệ làm ăn có tiếng trong khu vực để dễ ợt lấy được lòng tin, những kẻ lừa đảo tiếp xúc, chỉ dẫn, giải thích rằng mình đang làm hình thức đáo nợ bank trong vị trí. Theo giải nghĩa của kẻ Lừa đảo và chiếm đoạt tài sản, trong trường hợp đến hạn người vay chưa xuất hiện tiền trả và không hề mong muốn bị liệt vào danh sách những “con nợ xấu”, họ phải vay tiền ở bên ngoài mạng xã hội để trả cho những bank để tiếp tục vay các khoản khác khác cần phải áp dụng đến dịch vụ mà chúng ta đang đề cập. Như vậy, họ chuộng chi trả những khoản tiền “hoa hồng” với khoảng lãi vay khá cao. Đáo hạn ngân hàng là gì thứ nhất nạn nhân cho đối tượng người dùng vay 300 triệu VND. mặc khi nhận tiền, đối tượng người tiêu dùng đã hào phóng đưa cho nạn nhân 4 triệu đồng tiền lãi. ít ngày sau, khi khoản vay năm trước chưa thanh toán trả tiền, đối tượng lại nghe đến nhà nạn nhân, vay thêm 400 triệu đ. Trước khoản tiền lãi bằng thu nhập của một người công phu cả tháng, nạn nhân chấp nhận không chút chần chừ. Gần Tết Nguyên đán năm 2018, đối tượng người tiêu dùng mang trả ông 400 triệu VND, khoản vay còn sót lại hứa sẽ trả sau Tết Nguyên đán, căn do bỏ ra là kẻ đáo nợ bank chưa có tiền để trả. Sau Tết Nguyên đán, đối tượng biết đến gặp nạn nhân, đặt bài toán vay 500 triệu đồng với nguyên do cũ. Tin tưởng vào lời đối tượng, nạn nhân gật đầu đồng ý. Tháng 3-2018, đối tượng người tiêu dùng trả tất cả số tiền 800 triệu VND tiền gốc, đó là “đòn tâm lý” để lấy trọn ý thức của nạn nhân với đối tượng người tiêu dùng và phi vụ làm ăn doanh số cao này. bởi vậy, vào khoảng tháng 5-2018, khi đối tượng người dùng hỏi vay thêm 200 triệu đồng, nạn nhân đã chấp nhận ngay. Lần này, đối tượng người tiêu dùng bàn thảo với ông rằng sẽ trả lãi suất vay 2.000 đồng/ 1 triệu đồng/ 1 ngày. đối tượng người sử dụng tự đo lường và tính toán rồi đưa cho nạn nhân 8 triệu đ tiền lãi của 20 ngày. Ngày 22-6-2018, đối tượng kéo dài hỏi vay 290 triệu đ và trả lại ngay 13 triệu VND. Năm hôm sau đó, ông nạn nhân kéo dài cho đối tượng vay 300 triệu đồng…, với tổng số chi phí lên đến mức gần 800 triệu đ. Dịch vụ đáo hạn Trong vụ án này, đối tượng đã thực hiện một thủ đoạn khá cao tay để đánh vào niềm tin của người bị hại, khiến các nạn nhân lâm vào cảnh “cái bẫy” do đối tượng người sử dụng đưa ra. Để các nạn nhân khác tin tưởng, tiếp tục cho thị vay tiền mà vẫn chưa hẳn trả khoản vay trước kia, khi vay tiền đối tượng người dùng thường đem theo số chi phí mặt tương ứng với khoản vay trước đó và thanh toán lãi trước cho những nạn nhân và bảo rằng sẽ là tiền “mầu” khách trả. Với phương thức này, đối tượng người sử dụng đã khiến các nạn nhân tín nhiệm, tiếp tục cho thị vay thêm tiền. công việc dò la, giữa tháng 7-2019, Phòng Cảnh sát hình sự cảnh sát tỉnh Phú Thọ đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và áp dụng lệnh bắt tạm giam đối với Bùi Thị Kim Quí về hành vi lừa đảo chiếm đoạt của cải. bộ phận CSĐT Công an tỉnh Phú Thọ xác định, khi giải ngân cho vay tiền nhưng vẫn chưa trả tiền gốc khoản vay lần trước, Quí thường bỏ công ra duyên do như ngân hàng chưa cho vay vốn do chưa tồn tại tiền trả nợ. Nay có khách vay khoản tiền lớn hơn để đáo hạn thì lại làm tiếp vay tiền. Cơ quan điều tra thừa nhận, số tiền vay của đa số người bị hại, Quí đã đem cho Phan Thị Việt Long và Nguyễn Ngọc Ly (cũng ngụ tại Phú Thọ) vay lại với tầm lãi suất vay cao hơn đặt tại giữa hưởng chênh lệch. Đến khoảng thời điểm cuối tháng 7-2017, Long và Ly không trả lãi và gốc nên Quí cũng mất hào kiệt tỉnh thanh hóa. do đó, Quí đã đưa khoản vay của người này để trả lãi cho người kia và trả lãi cho chính người cho vay vốn. Ảnh: Giấy minh chứng quần chúng. # của đối tượng người dùng Bùi Thị Kim Quí ngay hiện tại cách làm tội tình của rất nhiều đối tượng người sử dụng Lừa đảo và chiếm đoạt tài sản chiếm đoạt của cải bằng âm mưu “vay đáo nợ ngân hàng” rất cẩn thận. Ngoài âm mưu trên, một số đối tượng người dùng còn ngã người bị hại đến trước cửa các ngân hàng để bắt đầu giao dịch. với những trường hợp này, chúng chọn dịp là lúc cuối buổi chiều. tiếp đến, với lý do đã muộn giờ, đối tượng người dùng không cho các nạn nhân gặp gỡ các cán bộ tín dụng thanh toán. điều kiện của Phan Thị Việt Long và Lê Thị Hân (cùng cư trú tại tỉnh Phú Thọ), hai đối tượng vừa bị Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Phú Thọ khởi tố về hành động lừa đảo cướp đoạt tài sản là một cụ thể. Khi tiếp xúc với nạn nhân, Long tự chỉ dẫn rằng chị ta vay tiền để làm hình thức đáo hạn ngân hàng cho mình ở Ngân hàng Đầu tư và Phát triển, Trụ sở Phú Thọ ở khu 1, đô thị Hùng Sơn, huyện Lâm Thao. Để tránh sự bắt gặp của người bị hại, đối tượng người dùng thường đến sớm hơn so với giờ hẹn rồi báo hiệu có bạn cần đáo nợ bank, phải nạn nhân mang tiền đến để cho vay vốn. trong những lần nhận tiền vay, Long đều viết giấy vay in sẵn của nạn nhân đưa cho và cam đoan trả tiền làm đúng chu kỳ. Ở cả hai lần vay tiền, khi nhận tiền vay của nạn nhân, Lê Thị Hân là chị họ của Long đã từng đi cùng, ký tên vào mục người làm chứng trên giấy tờ vay tiền. 1 số đối tượng người tiêu dùng còn mua sim rác, giả là số máy tính bảng của cán bộ ngân hàng, để khiến các nạn nhân “sập bẫy” với số chi phí lên đến mức hàng trăm tỷ vnđ. trường hợp của Nguyễn thành thị (28 tuổi, trú tại phường Nghĩa Thành, huyện Gia Nghĩa, tỉnh Đắk Nông), đối tượng bị Cơ quan công an thăm dò cảnh sát tỉnh Đắk Nông bắt giữ về hành vi Lừa đảo và chiếm đoạt tài sản chiếm đoạt của cải. Do làm ăn thua lỗ, Thành thực hiện phương pháp “vay đáo nợ bank” để Lừa đảo và chiếm đoạt tài sản. Để tạo tinh thần cho nạn nhân bằng cách dựng lên màn kịch quen biết nhiều cán bộ ngân hàng. kế tiếp, Thành mua sim rác rồi tự lưu tên, ghi là cán bộ ngân hàng; dữ thế chủ động soạn thảo các gmail, gửi vào máy di động khác của bản thân. văn bản các email gửi trao cho biết thêm họ cần tiền sẽ giúp đỡ khách hàng hoặc giới thiệu cho họ “vay bank để đáo hạn” . Với những email trên, Thành đã tiện nghi lừa được không ít nạn nhân. khi đã đọc các gmail trên ảnh nền do Thành gửi đến, các nạn nhân cho rằng sẽ là sự thực đã đồng ý cho chị ta vay vốn ngân hàng. Nhưng tận dụng việc đó, 1 số đối tượng người tiêu dùng đã lừa người có tiền thanh nhàn và muốn cho vay với lãi vay cao hơn nữa lãi suất bank. lãi suất vay cao hơn nữa so với lãi suất vay ngân hàng luôn đính kèm với xui xẻo, thậm chí là lừa đảo; trước những lời bắt buộc thuộc những món hời lớn thật đơn giản, người dân phải nâng cao niềm tin cẩn thận, sáng suốt không để sập bẫy của không ít đối tượng người tiêu dùng tội lỗi. Đáo hạn ngân hàng
